世界正在被代幣化,DeFi 是難以熄滅的火焰

發布時間 :2021-01-13 16:28:09 作者:

那些點燃早期火焰的遠見者們,在目睹曾持懷疑態度的精英掉轉方向後,並沒有因此而感到驚訝。

而一些頑固的人,仍然背靠著烈火,似乎已準備好保持這種狀態,直至他們被不斷前進的大火所吞沒。

再一次,有人大聲呐喊道:「我們正處於沸點,現在是時候從灰燼中蘇醒,然後放開金融革命」,但這種樂觀情緒沒有問題嗎?

在技術熔爐不斷升溫的炙烤下,最靠近它的懷疑論者逐漸消散,冷嘲熱諷轉向追逐私利戰略,而憎恨者則希望得到救贖或患上健忘症,因為他們回避了過去的信仰,而選擇加入了這場為火焰添油的運動。

利好消息的更新,為這個新金融時代煽風點火,但在這個陰暗動盪的市場中,光明能否照耀出波峰與波谷?

無法避免的潮流

對數字貨幣的爭奪,已經蔓延到了政府層面。在幕後,美國、歐盟以及中國正爭先恐後地理解和規範這項技術,同時也在努力不被創新的潮流沖走。

為了保持競爭優勢,現有的金融體系將不得不接受一定程度的失控,並順應潮流,而不是奮力關閉閘門。

隨著世界意識到貪婪中間人的冗餘,隨著前所未有的貨幣化形式的出現,加強個體權力將遍及所有行業。

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新的一代

在新冠疫情不確定環境下出生的兒童們,將在一個充滿侵略性和完全貨幣化的陌生新世界進入青春期。

展望未來,整個媒體行業將被社交代幣所取代並賦能,為創新產業帶來新鮮的空氣,而創意產業的成功,非常依賴於線上關注者。

此外,全球政治將變得越來越兩極化,而不可審查代碼的特性,將吸引自由主義者和波西米亞主義者等人群。

有了行業領導者的精明投資,創新發展仍在繼續,變革週期變得更為緊密,技術進步也在加速。

隨著技術精英化成為經濟標準,新的經濟將出現,自立職業將蓬勃發展,越來越多的遠程工作將與全球化的貨幣相結合。

Web 3.0 的無私應用將改變公眾對慈善的看法,而成熟的 DAO 將像今天的非政府組織一樣家喻戶曉。

然而,並非所有的 DAO 活動都能贏得公眾的認可。

治理協議戰爭將急劇擴大,隨著銀行、大型科技公司以及政府之間爭奪權力的鬥爭變得更加激烈,我們將看到複雜的博弈論不僅可用於操縱協議,還可用於操縱整個民主國家。

美國、中國以及歐盟之間的緊張局勢會升級,由於各國失去對印刷機的控制權,去中心化的貨幣增加了動盪。在中國實現人民幣的代幣化後,美國要麼被迫跟上步伐,要麼被拋在後面。

政府們將被迫激勵公民使用其本國貨幣,而不是去中心化的替代品。有些將通過法律強制執行,而另一些則會採取更為自由的方法,但是無論如何,一個替代性的全球經濟將得到發展。

而在這個激進的過渡時期,由於不同的領導者會採取各自的監管方式,並對其人民施加不同的限制,一些國家的公民將在鄰國繁榮昌盛的同時遭受痛苦。但要注意,那些允許完全金融自由的國家仍然會面臨危險,因為毫無防備的公眾會暴露在經驗豐富的駭客及去中心化世界的狡猾套利者面前。

各國不僅將被迫在自己的國家創建和適應鏈上經濟,而且必須要學會保護自己不受攻擊國家的干涉,而這些國家試圖以任何必要手段擾亂和影響其政治。

某些政府將限制或取消受監管的行業工具,如穩定幣或中心化交易所。例如 Coinbase 或 Tether 公司的用戶,最終會由管理這些公司的政府所支配。

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我們將帶著懷舊之情回顧已經過去的 DeFi 夏天,這是一個幼稚但有趣的時期,我們創造了 gamified 的概念,後來演變成實用主義應用。

比特幣在 DeFi 誕生這段時間逐漸失去了聲音,但它永遠不會失去自己的地位,比特幣重新成為人們的關注焦點是不可避免的,而 2020 年的全球動盪只會增強比特幣的吸引力。

從事後來看,我們看到這個 DeFi 夏季給市場帶來了更多的流動性及波動性,它吸引了一些較大參與者的關注,他們利用自己的影響力將市場的目光轉向了他們覺得最舒適的大市值貨幣。

市場對比特幣和以太坊的樂觀情緒將繼續上升,這是由 JPM、Square、Microstrategy 等老牌金融機構在 2020 年發佈的利好消息引發的。

而那些敢於正視時代思潮並據此下注的人,會在未來的幾年獲得巨大回報,因為新金融世界的敘述是用 0 和 1 書寫的。

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一個被代幣化的世界

不幸的是,部落主義永遠不會消失。愛好衝突的最大主義者(maximalists)總是試圖抹黑他人的工作,但隨著跨鏈互操作性和代幣化變得越來越普遍,爭論也將變得不那麼激烈。

在 2020 年,以太坊網路上的 BTC 錨定幣數量經歷了快速增長,截至第三季度,這一數字增長超過 13000%,從 1 月份的 1,109 BTC 增長到 10 月下旬的 150970 BTC。

2020 年將被視為代幣化的轉折時間點,這不僅僅是對 BTC 而言,而且是現實世界資產的轉捩點(例如,FTX 近期提供了代幣化的特斯拉股票鏈上交易)。

但這會是具有兩面性的,當私人公司股票的價格複製到區塊鏈上時,這允許投機者在一個鏡像金融市場中交易波動性,而不用向中間人支付任何費用,但它也可能會導致紀律不嚴的賭徒破產。

此外,上市公司持有的比特幣數量將繼續增長,「Square 購買大約 4709 枚比特幣,總價值 5000 萬美元」是 2020 年最引入注目的比特幣新聞之一,在通脹的經濟環境下,傑克•多西(jackdorsey)看到比特幣的作用越來越大,而他並不是唯一一個這樣做的人。

當上市公司購買比特幣時,這是一種財政資金管理決定,而不是投機行為。2020 年後,「公司持有 BTC」已然成為了一種常見的宣傳方式,諸如「英國上市公司 Mode 將高達 10% 的現金儲備投入比特幣」這樣的誤導性標題就是這樣的一個例子,但實際上,這家公司只購買了 6.7 BTC。

隨著數百萬美元的駭客攻擊及在加密貨幣中如此常見的漏洞攻擊開始進入主流新聞,那些想要改變規則的野心勃勃的學生,將開始選擇電腦科學和軟體開發,而不是會計和商業研究。

不過,白帽駭客的需求也會很高,隨著時間的推移,駭客攻擊或漏洞利用的難度越來越大,新的標準和最佳實踐不斷湧現,整個行業的安全性將得到改善。

然後,我們會發現,由年輕的開發者組成的小團隊,僅使用筆記本電腦就可以建立價值數十億美元的公司,因此力量的平衡將發生變化。

這種新的開放式金融行業的不間斷全球化性質,將鼓勵公司在地理上分散其勞動力,並且技能與經驗的重要性,將遠遠超過資格證書。

我們說,COVID-19 對全球經濟將產生持久的影響,而有些行業,則永遠都無法復蘇。

新技術的誕生,意味著一些工作將會失去,因為只要有利潤,低效率的員工就會被複雜的智能合約或訓練有素的 AI 所取代。員工的工作成本高昂且難以預測,但是代碼卻按指示進行操作。這種角色更替,不一定會導致就業淨損失,它可以創造同等數量的就業機會,正如前四次革命所發生的那樣。

當然,DeFi 市值可能會下跌,甚至可能還會下跌 80% 或更多,但是最好的專案將不可避免地變得更強大。最終,銀行將競相使用 DeFi,如果不是為了收益,那麼僅僅是為了節省日常交易費用。

當第一家西方商業銀行開始向其客戶提供 DeFi 利率時,閘門將真正打開,所有銀行都將實施這項技術,從而震動世界各地的地方議會和政府。

但是,去中心化將在一個範圍內進行權衡,完全的 DeFi,幾乎無法以「客戶服務」或「退款」的形式提供一個安全的網路,而中心化的服務則提供了一個人們更熟悉、更安全的空間,但其靈活性較少,並且會控制用戶的資金。

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跨越障礙

進程不會是線性的,它會遇到障礙、限制、欺詐以及市場崩潰,然而,共同的願景才是關鍵。

這個行業以及對金融自由的渴望並沒有消失,唯一的不確定性是,我們將如何實現大規模採用的目標。

交易成本必須降低、TPS 必須增加……這些只是時間問題,而一旦發生,機會就流逝了。

基於數學、代碼和二進位清算的世界,並不適合每一個人,而對於那些不喜歡通過 Etherscan 公開智能合約的人來說,淡化的 DeFi 將提供給他們。

而對於私鑰管理風險和責任感到不安的人來說,中心化的實體將繼續存在,而 DeFi 的範圍,將擴大到整個金融系統。

我們必須關注趨勢,而不是短期波動。我們的目標不是照亮整個房間,而是照亮通往全世界的新金融體系的道路。

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